家族办公室—全球金融中心的新标配-香港教大社科系 (2021-11-29 10:42:01.18)

香港特别行政区行政长官林郑月娥连续两年在《行政长官施政报告》都提到了一个重要的金融发展方向，那就是“重点推动家族办公室在香港的发展”。

其中2020年11月《行政长官2020年施政报告》写道：

近年，家族办公室业务发展蓬勃，是财富及资产管理业重要的增长部分。为进一步推动香港的家族办公室业务，投资推广署将成立专责团队，在本港及其他主要市场加强宣传香港的优势，并为有兴趣来港营办的家族办公室提供一站式支持服务。

2021年10月《行政长官2021年施政报告》写道：

通过考虑税务宽减进一步吸引家族办公室落户香港，提升国际资产及财富管理中心地位。

那么，家族办公室这一金融行业发展的新方向究竟是什么，让我们来一起了解一下。家族办公室是指专门为富裕家族提供投资管理和财富管理的私人公司，以帮助富裕家族实现财富的跨代增长。其资金来源为家族的自有资金。家族办公室的发展，代表的是金融行业对于资产管理以及财富跨代转移相关业务的巨大需求。相关业务的发展必将带动财富管理专业人才的广阔市场。

01跨代财富转移需求渐趋旺盛

香港成为亚洲家办聚集地亚洲的家族办公室增长势头强劲。瑞士信贷(Credit Suisse) 数据显示，截至2019年，全球约39%的财富来自亚洲，约28%的超高资产净值人士生活在亚洲。相比之下，位于亚洲的家族办公室机构数量约仅占家族办公室总数量的18%。福布斯(Forbes)指出，此种差异主要是因为许多亚洲超高资产净值人士仍处于第一代，跨代财富转移的需求将渐趋旺盛，此趋势将引领亚洲区家族办公室的潜在需求大幅增长。

随着区内对跨境资产分配的需求不断增长以及政策突破，大湾区的超高资产净值家族对香港家族办公室服务的需求强劲。香港作为全球富豪密度最高地区，同时具备本地和内地需求两大优势，难怪连香港政府也承诺为来港经营的家族办公室提供一站式支援服务。香港作为全球金融中心，把握着家族办公室的发展先机。

02家族办公室带动特殊金融人才需求强劲增长

家族办公室作为积极开展投资、追求财富增值的架构主体，为客户提供量身定制的私人理财全面服务以及多元化的财富管理产品，包括财富融资、债券股票、基金储蓄等，以实现财富的代际传承。

新的就业机会不局限于家族办公室本身，而会通过“乘数效应”，引致整条价值链上的人力需求增加，如服务家族办公室的银行业专业人士，税务和法律顾问等。家族办公室需要的相关人才不仅要拥有金融技能（例如财务报表分析、税务规划、信托设置），也应拥有超高资产净值家庭需求相关技能，如下一代教育及资产传承计划。香港金发局表示，现时家族办公室对拥有上述技能的人才求贤若渴。

其实，理财不仅是豪富阶层的事，每个人都需要理财、每个人生阶段都有不同的理财需要。理财需求与理财能力的冲突，促使对能够提供客观、全面理财服务的“个人理财师”的要求迅猛增长。

因应市场对金融人才的巨大需求，香港教育大学开设了香港首个“个人理财+理财教育”硕士学位课程——“个人理财教育”文学硕士课程。为响应国家培养复合型人才的号召，该专业打破专业限制，不限制申请人的本科专业。2022年秋季入学招生已经全面展开。欢迎广大学生申请！

全港首设，

理论与实践并重本课程为香港首个“个人金融理财+理财教育”硕士学位课程，注重财务理论知识和职场应用技能，帮助学生获得金融管理、市场分析和个人理财教育等多方面的能力，进行投资分析所需的技能，以及为不同财务背景和需求的人士制定理财方案和传授理财知识的能力。

个人理财教育文学硕士课程的特点

该课程与兄弟院校的其他金融和财务相关的硕士课程项目都属于金融领域的相关专业。本课程更强调的是个人理财，除了需要学习基本的证券市场、投资管理、风险管理以及量化分析等相关知识外，同时也强调设计和实施个人理财方案的相关知识。因此，在该课程中也需要学习金融科技与消费者金融、金融素养教育等知识。例如，在对个人或家庭的收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据不同的风险偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在不同个体或家庭风险可以接受范围内实现资产增值的最大化。

课程信息

学位证书名称：Master of Arts in Personal Financial Education [MA(PFE)]

 学位级别：硕士研究生课程 

修读方式：一年全日制/二年在职班

授课语言：全英文开学日期：2022年9月

学费：港币140,000

奖学金：设有多项优厚奖学金，根据申请人的学业和面试表现而评定

该课程关注金融领域中就业需求巨大的个人理财专业，帮助学生在个人理财和理财规划领域的职业发展提供完整的知识框架，同时也鼓励复合型人才进入个人理财和理财教育行业。因此，我们非常欢迎跨专业学生申请，并不限制申请人的本科专业。在英语要求方面，该课程认可国家大学英语考试(CET)六级成绩、雅思和托福。成绩具体要求是：两年内的CET六级430分以上，或者雅思成绩6.0以上，或者托福（网考）80分以上。文章转载自：香港教大社科系  

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